山东分行创新慈善模式 构建金融公益新格局

一、业务背景及基本情况

山东分行纵深推进新金融行动，践行新发展理念，积极创新“慈善信托+品质服务活动”业务模式，从社会关切、客户需求出发，打造融合“产品+慈善”、“银行+社会”、“配置+服务”的公益慈善服务样本。

慈善公益研学活动

二、 主要做法及成效

（一）金智惠学公益行，强化客户慈善体验

山东分行与建信信托、山东省青少年发展基金会合作，发行“善行5号信托计划”，获得捐款40万元，用于山东省青少年基金会“希望小屋”项目，帮助贫困地区青少年心智成长。同时举办“善建者行汇聚爱心力量 金智惠学点亮童心梦想”慈善公益研学活动。

1.筹建 “希望小屋”

联合青少年基金会进行摸排，选出30名贫困儿童重点帮扶，为定点扶贫村建档立卡的贫困孩子改善学习生活环境，为其打造一个属于自己的学习生活空间，为全省做出示范。

对于孩子来讲，无需千万间广厦，一间两三米见方的独立空间，就足以换取他们一张灿烂的笑颜，承载他们一个七彩的童年。“希望小屋”项目，正是为了给困难家庭的孩子筑起爱的城堡，为他们创造一个相对舒适的成长环境。

2.慈善公益研学活动

组织慈善公益研学活动，来自山东分行定点扶贫村的35名同学相聚济南，共同感受“四面荷花三面柳，一城山色半城湖”的泉城魅力。孩子们走进自然，观光泉城济南，领略祖国山河的秀丽之美；走进省科技馆、中医药大学、省博物馆，体验科技创新与传统文化的交融碰撞；参观建行集团金融科技创新（山东）中心，感受科技引领的银行未来。

结营仪式上，山东分行楚孔用副行长、团省委维护青少年权益部陈玉娟部长，以及客户代表对孩子们提出殷切嘱托和期望，向他们捐赠爱心文具并颁发结业证书，学生代表向爱心客户代表赠送他们的画作。

（二）非常时期话慈善，增进公益慈善意识

疫情爆发后，山东分行借助建行大学直播平台举办“非常时期话慈善”主题活动，特邀舜益咨询执行总监谢进女士、建信信托财富管理事业部执行总经理魏树谦女士对慈善话题展开解读，体现大行担当。两位专家从慈善事业的前世今生谈起，由浅入深，结合大量海内外实例，带领大家对慈善再认识，并对我行可提供的慈善信托等业务进行介绍。全省百余名家族信托客户及存量私人银行客户受邀参加，直播在线人数峰值近500余名。活动结束后，我行发行慈善类信托计划“善行6号”，获得捐赠款项79万元，全部捐赠于湖北疫情的防控工作。

（三）回访跟踪再检视，提升客户价值贡献

为持续加强活动后续跟踪，进一步满足客户慈善需求，山东分行对参与客户做好持续回访、需求调研和服务维护工作。截至2020年12月，“善行5号”客户22户、“善行6号”客户63户、“爱心助学”客户93户，178笔业务累计配置产品18.47亿元，吸引行外资金约5亿元，提升私人银行客户50余名。

三、 履责启示及感想

（一）精准定位教育扶贫

聊城小王庄村、车子周村和陈栾村属于山东分行定点扶贫村，教育扶贫是其面对的突出问题之一。山东分行定位于精准扶贫村教育帮扶，组织35名同学参加公益研学活动，筹建30个“希望小屋”，为扶贫村青少年在家中寻找一方物理空间，点燃他们对未来的渴望。这种精准教育扶贫方式赢得了贫困人群的赞誉，在当地影响力较大。

（二）助力打赢疫情防控攻坚战

2020年春节假期爆发的新冠肺炎是新中国成立以来重大突发公共卫生事件。山东分行在第一时间协调集团子公司建信信托，设计并发行慈善类信托计划“善行6号”，并组织线上慈善讲座，向高净值客户募集，部分款项用于向湖北地区防疫工作的捐赠。充分体现金融产品助力疫情防控，彰显大行担当！

【案例微评】山东分行积极践行“三带一融合”理念，从社会关切、客户需求出发，引导私行客户参与公益；30余名领导和员工参与公益活动，建信信托和山东省团委积极参与，体现情感共鸣；结合慈善信托推进，丰富私人银行品牌内涵。