历经3年的审批,平安大华基金公司在今年年初成立,这家新的基金公司从筹备到成立一直广受关注,有着平安集团作为大股东,大家好奇,这将会成为一家什么样的基金公司? 平安大华基金总经理李克难对此娓娓道来。 [更多]

  李克难,拥有超过15年证券行业及近10年基金行业管理经验,参与了3家基金公司的筹建工作。曾任湖南省委省政府经济发展战略研究小组成员……[更多]

 
  • Q:平安大华筹备三年终于拿到中国证监局的批文,这中间时间较长,这三年都做了哪些的工作?

  • 李克难:

    用了三年的时间筹备,虽然磨刀的时间较长,不过并没有误了砍柴的功夫。这三年除了完成基金公司筹建的要求,还重点做了两块的工作。

    团队的构建

    三年中组建了近60人的团队,其中超过三分之一来自其基金同行,三分之一来自平安体系,不到三分之一来自社会招聘。该团队经过磨合,已经能完全达到了基金公司未来业务开展的需要。

    真枪实弹的演练

    在筹建期,平安集团给了两个不同类型账户,由平安大华进行管理,运作过程中严格按照公募基金的标准进行了管理,并且取得了不错的投资业绩,这为平安大华获批后能尽快进入角色打下了坚实的基础。
“磨刀三年,没有耽误砍柴的功夫”
“作为依托于平安集团的平安大华,我们有我们独特的优势。”
  • Q:在新的基金公司、小型基金公司很难生存,平安大华作为一个新的基金公司,如何去跟国内目前已有的62家基金公司竞争?如何脱颖而出呢?

  • 李克难:

    我们已经非常深的感受到作为新基金公司现在所面临环境的紧迫和压力。作为平安大华,我们一方面确实是充分认识到现在的艰难。另外一方面我们还是有我们独特的优势:

    共享集团资源

    平安集团作为大股东,平安大华有很多天生的优势,如集团6000万的普通客户,200多万的机构客户,以及几十万的保险销售人员,这些都可以加以利用。另外平安集团的品牌家喻户晓,对于平安大华也可以起到很好的推广作用。

    渠道的潜力

    虽然背靠集团在基金的销售上有很多潜能可以挖据,不过在现阶段,平安大华的销售策略是以外部商业银行作为销售的主渠道,平安系统内现有的成熟渠道,像平安银行、深发展、平安证券可以作为销售渠道的补充,不过未来也可以基于集团的资源,坚定不移发掘新型渠道的巨大潜力。
  • Q:平安集团给予了平安大华很多支持,除了支持以外,是否有一些具体的目标?比如说盈利、考核?

  • 李克难:

    平安集团对于基金非常重视,给我们提出的要求非常高。

    但从另外一个方面来说,股东对目前行业的形式也非常的了解,知道这个行业最终靠的是大家对它的认同,一定是通过实实在在的投资能力、投资业绩和优质服务使得投资者对我们认可,我们才能够获得坚实、持续、稳定的长期发展。
    从这个角度,我们跟控股股东、实际控制人、董事会都是一致的做出了计划。我们做了很有挑战未来的发展计划,也给实际控制人、董事会说明了新基金公司面临前三年都会要亏损这样的状况。所以集团层面非常的清醒,也是留下了促使我们发展很好的安排,认可了未来三年都要亏损的可能。

“集团层面非常的清醒,也是留下了促使我们发展很好的安排。”
“个人认为,现在基金行业一个最大的问题就在于这个行业过于急功近利。”
  • Q:基金行业发展也是十多年了,但是投资者对于基金的评判还停留在年排名或者是短期排名上,您认为投资者选择基金是应该着重于哪些方面?

  • 李克难:

    基金作为一个代客理财产品,要获取的是信任,一个长期的信任,一定是要通过不断的、比较长周期的考察而逐步增强。

    基金公司要获得投资者的信任

    从业人员怎么能够做到这点,必须有非常清晰的投资理念,并且能够一直坚持下来,一定要严格的按照这个理念,这个理念一定要在相应的材料中给投资者。

    投资者要选择好一个真正适合自己的产品

    作为投资者,就是不要以某一个时点或者是某一个很短的阶段基金的业绩来评判基金本身投资能力的高低,而更应该的是考察这个投资基金、基金经理、基金产品本身的理念、风格是怎样的。
  • Q:您刚刚说到最多的是压力这个词语,这个行业对于很多人来说都觉得是压力非常大的,您来说怎样平衡这种压力?

  • 李克难:

    基金从业人员,特别是一些核心的人员,一举一动都是有投资者、媒体、渠道、监管部门在监督。以投研人员为例,虽然我们说更科学的、更理性的是去看待一个基金经理比较长期投资的状况,但是现实的情况是媒体投资者不停的在评判自己,所以压力非常大的。
    怎么平衡压力?我觉得更多的是要靠自己保持一个很好的心态,在行业来说,第一,要很清醒的认识到在行业立足的根本是诚信,特别是基金行业,每个人都会产生的错误,也有做的不是十分完美的状况,所以对这点从业人员要有非常清醒的认识。第二,如果说在这个行业里面有很多私心的东西,在这种压力下面一定是承受不住的。如果说我们从业人员能够真正的以一种勤勉、诚信、专业的态度去认真的对待每一件事情,遇到某一些市场、投资、经营一时的波动的话,都可以以一种相对平和的心态去对待,这样才能够替自己减轻所面临的压力。
“以一种相对平和的心态去对待,这样才能够替自己减轻所面临的压力。”