CFA中国金融职业论坛举办，助力金融人才实现职场突破

CFA，作为人类历史上最严格、最变态的考试之一，吸引了一批又一批的有志之士。他们前赴后继，投入了大量的人力、物力，牺牲了无数陪家人、看世界的时间。最终，在经历了18个小时、1080分钟、64800秒的折磨与反折磨，虐待与反虐待，蹂躏与反蹂躏之后，他们成功打怪升级，连闯三关，拿到CFA特许状，成为CFA协会中的一员。而这背后上千小时的学习时间，四年相关工作经验，都让CFA特许状的获取变得更加来之不易。

千辛万苦这般，CFA对金融从业者究竟意味着什么?拥有CFA资格证的从业人员，第一份工作都是怎样的?CFA对职场之路和职业转型有何帮助?CFA是打开财富自由之门的钥匙吗?CFA从业者应该谨遵什么样的职业操守才能飞得更高更远?

5月23日，由北京金融分析师协会主办，CFA协会(CFA Institute)协办并资助的2015 CFA 中国金融职业论坛在京举办。论坛邀请了中国财富管理50人论坛固定收益首席研究员林华、合众资产副总经理潘江、顺丰速运金融服务事业群首席执行官舒明、华西集团总经理助理于彤以及天风证券公司副总裁翟晨曦，与北京的CFA会员及考生交流，帮助其厘清职业发展道路，明晰职业路径与转型之机。

以下是嘉宾的精彩观点：

林华：

CFA的价值不在于通过这个资格证你能拿到多少，而是每一个CFA会员的价值升值，让CFA更有价值。CFA也是一个人脉圈子，进入这个圈子对你也有帮助。

初入职场的从业者应该“先长高，再长胖”。简单说来就是，应该先专注，再扩张。先专心把一个领域深耕好，再研究其他领域。只要你钻得足够深，一定会有回报，人会高估自己的短期能力，但是会低估自己的长期能力。

年轻的时候想法比较多，拿汽车做个类比，属于油门比较大，但发动机动力不足，大部分能量都没有转化成为动能，而是变成热能让自己焦虑。雄心的一半是耐心。

一个人的职业生涯分为三个条线：技术线、管理线、人脉线。这是一个有deadline的过程——因为你60岁就该退休了，所以最重要的是在对的时间节点做对的事。三条线承接好，就是好的职业生涯。35岁之前，应该把时间用在多画出一些点上，因为时间成本低，适合做费时费力的事。35岁之后，应该把时间用在把这些点连在一起上，因为时间成本高，要注重把手中的资源变现了。时间是最重要的配置组合。

初入职场，别把时间花在选择上，在摇摆不定中浪费了青春。年轻时，选择比不选好，因为机会成本低。注意别让别人把自己的边界划住了，如果觉得自己遇到了天花板，那应该考虑转型。

潘江：

金融行业一个铁律是剩者为王，不是要拼谁赚得更多，而是要拼谁活得更久。

职业生涯中，把事做好永远是第一位的，财富自由只是附带的结果，自然而然会实现。

财务自由也是你人生规划的一部分，每个人的目标都一样。

我的职业生涯中，被两句话影响很大——第一，让你的领导好了，你才能好。要想成功，先让你的老板成功。第二，be nice to everyone。

财务自由实际上是人生观价值观的问题，要看轻短期利益，抓住长远发展。

舒明：

巴菲特说过：人生中最重要的资产，是一群靠谱的人。当你拿到CFA资格证，成为CFA会员，一定程度上，你就找到了一批很靠谱的人。

我一直很支持我两个女儿玩需要激烈对抗的运动，为什么?因为强对抗的运动，会在不知不觉中给你一种越挫越勇的肌肉记忆。考CFA的过程，也是一种肌肉记忆。你准备这个考试的过程本身，就是一种财富。

选择任何一份工作，其本质都是在投资你的时间。在回报中，薪水只是回报的一小部分，重要的还有你的经验、人脉等等，都是回报。实际上，每个人都是一个创业者;如最近一篇讲德鲁克的文章所言，每个人都是自己的CEO。

自我更新、保持学习肯定是你应该保持的常态。硅谷公司面试时有个规则——英雄不问出处。面试官不关心你过去做过什么，但他关心你去年在做什么，昨天做了什么。在金融领域，没有传统金融和现代金融之分，只有传统思维和现代思维之分。

于彤：

当别人说CFA没有用的时候，一定要看看这个人的level，如果这个人已经是个基金经理了，自然可以很云淡风轻地CFA没有用了。

在我看来，CFA是一个很好的借力工具，至少它证明了你有毅力、有完整的知识体系，雇主在招聘人才时，不需要再在知识体系上对你进行二次考核了。准备CFA是一场马拉松，很多人都是工作了才开始准备，既要应对工作，又要准备CFA，所以考下CFA的人，在时间管理上也有一技之长。我们最近也在招人，如果面试者有CFA资格证的话，我是会优先考虑的。

对于在职业起步阶段的金融分析师，我建议要先分析好自己的性格，再做职业选择。看看你的性格到底是适合做研究，还是适合做产品，还是销售，找对合适的领域，肯定会更轻松。

要找圈子里做的比较久的人，作为你的导师。就我现在来讲，我也有我心中的导师，我会不定期地找他们聊天，让他们帮我梳理自己的想法和困惑，这对各位的职业路径很有帮助。

任何一个领域都需要深耕，但是如果遇到职业天花板，需要思考谋求突破。

要对自己进行估值，不仅是估计你的能力，还有经验的积累、更重要的是估值你的发展速度。如果职场跟坐火车一样，有的行业是G字头的，有的是D字头，还有的是K字头，就算你在火车里做得再好，车速的差别你依然逾越不了。

在找人的时候我发现，很多优秀的人才都不在乎薪资，而是希望把自己的能力物化成股权。

翟晨曦：

CFA帮我实现了职业生涯中至关重要的一次转型，还是那句老话，机会总是留给有准备的人。因为我有CFA资格，才被银行挑选去当了交易员。我认为，我的职业人生在那一刻才真的开始了，此前更多是迷茫、是积累、是磨砺。

在30岁之前要放弃成为伟人的想法，避免眼高手低。除了能力，成功的很大一部分原因还是靠机遇。自己唯一能做的就是脚踏实地积蓄能量。但是要想清楚，你到底想成为一个什么样的人。要识别好适合自己又正确的方向，在错误的路上，跑的时间越长，损失就越大。

25岁到35岁这最宝贵的十年中，一定要选对行业，因为行业的增长将是你个人增值最重要的基础。如果选择了一个下行或夕阳行业，你还想实现财务自由?那也是醉了。

当我发觉我的工作只是不断重复，每天都不再有进步时，我就会思索并做出改变——换个岗位也好，转型也好。

CFA可以帮助大家搭建完整的金融产品与市场的框架体系，要还需时刻对中国当前金融市场上的新产品进行跟踪学习。知识需要常学常新，知识需要与国情结合才更有生命力。

给金融从业者的两条建议，一个是be honest，一个是be professional。

在论坛现场，各位嘉宾都将自己的职场之路中遇到的困难、迷茫、选择、错误倾囊相授。在论坛结束后的互动环节，嘉宾就现场观众比较关注的职业发展、转型问题做出了回答，论坛还设有茶歇环节，方便了CFA会员、考生进行交流。

整场论坛并没有在金融领域惯有的高大上的官方语态中进行，其形式更像一场社交沙龙。得益于北京金融分析师协会的协调与组织，与会的大部分嘉宾和观众，之前都是北京CFA建立的各个微信群中的活跃分子，早已在线上充分交流过。一定意义上，这场论坛也可视为由On-line 走向Off-line的线下交流会。现场气氛轻松活跃，嘉宾们均接地气地分享了自己的职场tips和人生感悟，金句不断、干货连连。