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交通银行公布2012年度业绩

2013年03月27日 17:34
来源:凤凰财经

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3月27日,交通银行正式对外发布2012年度业绩。按国际财务报告准则口径,2012年交行实现净利润人民币583.73亿元,增幅15.05%。每股收益0.88元,比2011年增加0.06元;年末每股净资产5.12元,比2011年末增加0.73元。

截至2012年12月31日,交行资产总额为人民币52,733.79亿元,较年初增长14.36%;客户存款余额为人民币37,284.12亿元,较年初增长13.56%;客户贷款余额为人民币29,472.99亿元,较年初增长15.05%;平均资产回报率和平均股东权益报酬率分别为1.18%和17.91%;利息净收入同比增长16.07%,但受央行2012年内连续两次不对称降息影响,净利差和净利息收益率分别为2.43%和2.59%;减值贷款率为0.92%;拨备覆盖率为250.68%;资本充足率和核心资本充足率分别为14.07%和11.24%,符合监管要求。按中国银行业监管口径计算,存贷比(本外币)为72.71%。

2012 年,交行着力提升创新能力与服务水平,各项业务保持质效并举、稳健发展良好势头,市值和品牌价值进入全球银行业前列,连续四年跻身《财富》世界500 强,营业收入跃升至326 位;英国《银行家》全球1000 家银行一级资本排名提升至30 位;三大国际评级机构全部把交行评级提升至A 区间。

2012年交行的经营情况主要有以下五个方面的特点:

信贷结构继续优化,服务实体经济发展。报告期末,交行对公贷款余额达人民币23,457.77亿元,较年初增长14.29%,较好地满足了实体经济企业的融资需求。其中,中小微企业贷款余额达人民币10,932.33亿元,较年初增长18.50%,增量占全部贷款增量的44.26%。在贷款投向上,交行积极支持产业结构升级和实体经济发展,向扩内需、城镇化、惠民生领域倾斜,向中西部地区倾斜,向战略性新兴产业倾斜,向事关全局、带动性强的重点项目倾斜。信贷结构持续优化,报告期末,个人贷款、中小微企业贷款和中西部地区贷款余额占比分别达到20.41%、41.04%和28.24%,占比分别较年初提升0.53个、1.65个和0.41个百分点。

扎实推进既定战略,转型发展取得成效。交行坚持以“两化一行”战略引领转型发展,国际化、综合化发展贡献度继续提高。国际化方面,2012年,交行台北分行顺利开业,成为迄今大陆对台湾最大一项投资。报告期内,交行境外银行机构总资产达到人民币4,046.63 亿元,较年初增长21.92%;实现净利润人民币26.25亿元,同比增长49.49%。综合化方面,控股子公司(不含英国子行)资产总额达人民币915.90亿元,较年初增长46.88%;实现归属母公司净利润人民币12.74亿元,同比增长17.96%。跨境跨业一体化经营能力已成为交行差异化竞争的一大特色与优势。

强化客户基础建设,发展基础更趋稳固。2012年,在公司金融业务领域,截至报告期末,交行对公客户数同比增长13.74%,“蕴通财富”品牌形象进一步提升,对公中高端财富管理客户同比增长53.57%。围绕产业链核心企业和上下游链属企业金融服务需求,交行创新推出“一家分行做全国”产业链业务拓展模式,报告期末,累计搭建1万个产业链网络,拓展维护链属企业超过5.6万户。个人金融业务领域,报告期末,管理的个人金融资产达人民币17,142.28亿元,较年初增长13.89%;达标交银理财客户数和达标沃德客户数较年初分别增长22.07%和22.22%。中间业务持续稳健发展,报告期内,实现手续费及佣金净收入人民币208.82亿元,同比增加人民币22.25亿元,增幅11.93%。金融市场、投资银行、信用卡、资产托管、跨境人民币、离岸金融等新兴业务均快速增长,离岸资产规模和离岸贷款余额继续保持市场占比第一。

深入实施“二次改革”,发展动力不断增强。交行扎实推进“二次改革”重点项目,力争打造交行既有较大规模又有灵活机制的双重优势,在板块管理、经营模式、渠道建设、IT 建设等领域取得新的突破。2012年,交行“人工网点、电子银行、客户经理”融合发展的“三位一体”经营模式基本成形,人工网点和自助银行配比提升至1:0.79,电银分流率达到73.17%,首创远程智能柜员机服务模式。同时,交行加速新一代信息系统建设,全面加强业务需求整合。2012年,交行成本收入比为29.85%,同比下降0.34个百分点,运营效率进一步提高。

持续深化风险管理,资产质量保持稳定。2012年度,交行发布实施第三份风险管理中期规划,将内在管理提升、外部监管要求和《商业银行资本管理办法(试行)》实施有机结合,明确提出“推动风险管理全面落地”的中期发展目标。一年来,各项工作稳步推进,风险偏好总体执行良好,资本计量高级方法实施稳步推进。在市场所关注的风险领域,交行的政府融资平台贷款、房地产贷款和“两高一剩”贷款余额占比分别为8.49%、6.10%和2.95%,分别较年初下降2.15个、0.09个和0.50个百分点。

新闻发布会上,交行负责人表示,展望2013年,虽然国内外经济形势依然复杂多变,但随着经济发展方式加快转变,将有效推动金融业转型发展。利率市场化持续推进,将引发金融创新高潮。金融市场趋于活跃,为各类金融机构协调发展打开空间。

交通银行表示,2013年将重点做好以下工作:继续以“两化一行”战略引领创新转型,加快境外重点区域机构布局,统筹开拓境内外两个市场;围绕做大融资总量,着力服务实体经济;推进产品服务创新,加强差异化竞争,保持并扩大在移动金融、离岸金融、供应链金融、银期合作等领域的优势地位;完善全面风险管理体系,切实做到风险管理体系“全覆盖”;推动经营模式改革,打造以IT 为基础的“三位一体”金融服务网络,提升经营效率;不断提升服务质量,争创中国最佳银行业服务品牌。

[责任编辑:麻根志] 标签:银行 年度 人民币 
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