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2014年陕西省“兴业银行杯”金融知识有奖竞赛试题

2015年03月09日 15:48
来源：凤凰商业

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十二、证券类

71.  根据《中华人民共和国证券法》规定，下列选项中不属于内幕信息知情人的是（ C  ）。

A、上市公司董事、监事及高管人员

B、上市公司控股的公司及其董事、监事、高管人员

C、持有上市公司2%股份的股东及其董事、监事、高管人员

D、保荐人、承销的证券公司、证券交易所、证券登记结算公司的有关人员

72.  某股东参加上市公司股东大会现场会议，同时在开通的网络形式投票平台上进行了

投票，其表决权的表决意见应（ D  ）。

A、以现场表决为准

B、以网络投票为准

C、投票作废

D、以第一次投票结果为准

73.  证券公司向客户销售金融产品或提供金融服务，除应当了解客户的姓名（或名称）、

身份、住址、职业等基本信息，还应当了解客户的财务状况、投资知识等相关信息，客户应当如实提供并对其真实性、准确性、完整性负责。客户不提供信息或信息不完整的，证券公司无法确定其投资者类别或风险承受能力等级，由此造成的后果由（ C  ）承担。

A、证券公司

B、营业部服务人员

C、客户自己

D、以上答案都不正确

74.   2013年，证券公司非现场开户业务正式开展，投资者可以足不出户开立证券账户，下面哪项不是非现场开户的形式？（ D  ）

A、两人带设备现场见证模式

B、一人带设备现场见证一人后台视频见证模式

C、客户网上自助开户

D、营业网点开户

75.  客户要求转销证券账户的，证券公司一般应当在（  A ）。

A、在完成客户账户交易结算（包括但不限于交易、基金代销、新股申购等业务）后的2个交易日内办理完毕

B、在完成客户账户交易结算（包括但不限于交易、基金代销、新股申购等业务）后的2日内办理完毕

C、在2个交易日内办理完毕

D、在1个交易日内办理完毕

76.  为加强资本市场投资者保护，国务院2013年12月印发的《关于进一步加强资本市

场中小投资者合法权益保护工作的意见》(国办发[2013]110号)提出的保护中小投资者的合法权益，不包括（ D  ）。

A、取得投资回报权

B、知情权

C、参与股东大会投票权

D、超越自身风险承受能力，参与投资权

77.  2013年，中国证券监督管理委员会开通了投资者投诉热线号码，该号码是（ A  ）。

A、12386

B、12369

C、12315

D、12365

78.  关于证券投资咨询机构及其从业人员的行为，下列说法错误的是（ A  ）。

A、可以与委托人约定分享证券投资收益或者分担证券投资损失

B、不得代理委托人从事证券投资

C、不得买卖本咨询机构提供服务的上市公司股票

D、不得利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息

79.  个人投资者开立期货账户无需满足以下哪项要求？（ D  ）

A、本人办理开户手续

B、提供有效身份证明

C、姓名与银行结算账户户名一致

D、无犯罪记录

80.  5年期国债期货可交割国债范围为（ A  ）。

A、合约到期月首日剩余期限为4-7年的记账式附息国债

B、合约到期月首日剩余期限为4-7年的凭证式附息国债

C、合约到期月首日剩余期限为3-6年的记账式附息国债

D、合约到期月首日剩余期限为3-6年的凭证式附息国债

81.  非上市公众公司公开转让股票的合法场所是（ C  ）。

A、上海证券交易所

B、区域性股权交易中心

C、全国中小企业股份转让系统

D、深圳证券交易所

82.  下列哪项不是股指期权基本要素？（ D  ）

A、权利金

B、到期日

C、行权价格

D、时间价值

83.  根据《资本市场诚信监管管理办法》规定，公民、法人或者其他组织应当向（ D  ）

提出诚信信息查询申请。

A、中国证券监督管理委员会

B、中国人民银行

C、中国银行业监督管理委员会

D、中国证券监督管理委员会及其派出机构

84.  防范非法证券投资咨询侵害的方法有很多，下列哪种方法不正确？（  D ）

A、树立理性投资观念，不抱“天上掉馅饼”的幻想

B、不随便泄漏个人的身份、财产及家庭等基本资料信息

C、查验从业人员及其所在机构的资格证书，甄别咨询行为的合法性

D、轻信对方自称是合法机构，且明确表示有内幕消息，可以指导操作股票，承诺100%盈利

85.  《国务院办公厅关于严厉打击非法发行股票和非法经营证券业务有关问题的通知》

（国办发[2006]99号）规定，非法证券活动查处和善后处理工作由（ A  ）负责。

A、各省、自治区、直辖市及计划单列市人民政府

B、中国人民银行

C、中国证券监督管理委员会

D、中国银行业监督管理委员会

十三、保险类

86.  中国保险监督管理委员会保险消费者投诉维权热线是（ B  ）。

A、12345

B、12378

C、12386

D、12363

87.  保险合同是（ D  ）与（ D  ）约定保险权利义务关系的协议。

A、投保人；被保险人

B、投保人；保险中介

C、被保险人；保险人

D、投保人；保险人

88.  保险合同成立后，保险人向投保人签发的正式书面凭证是（ D  ）。

A、暂保单

B、小保单

C、投保单

D、保险单

89.  投保人故意不履行如实告知义务的，保险人对于合同解除前发生的保险事故（  C ）。

A、应承担赔偿或者给付保险金的责任，并退还保险费

B、不承担赔偿或者给付保险金的责任，但应退还保险费

C、不承担赔偿或者给付保险金的责任，并不退还保险费

D、应承担赔偿或者给付保险金的责任，但不退还保险费

90.  保险人在合同订立时已经知道投保人未如实告知情况的，保险人（ B  ）解除合

同；发生保险事故的，保险人（ B  ）承担赔偿或者给付保险金的责任。

A、不得；可以不

B、不得；应当

C、可以；可以不

D、可以；应当

91.  保险人依照《保险法》规定作出核定后，对不属于保险责任的（  A ）。

A、应当自作出核定之日起3日内向被保险人或者受益人发出拒绝赔偿或者拒绝给付保险金通知书，并说明理由

B、应当自作出核定之日起5日内向被保险人或者受益人发出拒绝赔偿或者拒绝给付保险金通知书

C、应当及时向被保险人或者受益人发出拒绝赔偿或者拒绝给付保险金通知书，并说明理由

D、应当及时向被保险人或者受益人发出拒绝赔偿或者拒绝给付保险金通知书

92.  保险事故发生后，投保人、被保险人或者受益人以伪造、变造的有关证明、资料或

者其他证据，编造虚假的事故原因或者夸大损失程度的，保险人对（ D  ）不承担赔偿或者给付保险金的责任。

A、全部损失

B、无法确定的部分

C、损失增加的部分

D、其虚报的部分

93.  根据保险人的委托，向保险人收取佣金，并在保险人授权的范围内代为办理保险业

务的机构或者个人称为（  A ）。

A、保险代理人

B、保险经纪人

C、保险公估人

D、保险咨询师

94.  对保险合同中免除保险人责任的条款，保险人在订立合同时应当在投保单、保险单

或者其他保险凭证上作出足以引起投保人注意的提示，并对该条款的内容以书面或者口头形式向投保人作出明确说明；未作提示或者明确说明的，该条款（  B ）。

A、依然有效

B、不产生效力

C、失效

D、可撤销

95.  采用保险人提供的格式条款订立的保险合同中下列哪项不属于无效条款。（ D  ）

A、免除保险人依法应承担的义务的

B、加重投保人、被保险人责任的

C、排除投保人、被保险人或者受益人依法享有的权利的

D、免除保险人依法享有的权利的

96.  保险代理人根据保险人的授权代为办理保险业务的行为，由（  B ）承担责任。

A、投保人

B、保险人

C、保险代理人

D、被保险人

97.  人身保险的投保人在（  B ）时，对被保险人应当具有保险利益。

A、保险事故发生

B、保险合同订立

C、保险费交付时

D、保险合同存续期间

98.  人身保险是以（ A  ）为保险标的的保险。

A、人的寿命和身体

B、人的身体

C、人的健康状况

D、人的寿命和健康状况

99.  《保险法》规定，保险责任开始后，投保人要求解除合同的，保险人（ C  ）。

A、不退还保险费

B、应当退还全部保险费

C、应当扣除应收部分保险费后，退还投保人

D、可以不同意退保

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[责任编辑：区域王薇] 标签：2015年 兴业银行杯 金融 知识有奖 竞赛试题