关爱不止保单检视 大都会人寿Care Plus焕新周年特别关爱日

【Care Plus“都会”关爱故事 系列之 三】

今年9月14日是中美联泰大都会人寿保险有限公司（以下简称“大都会人寿”）焕新“永续服务，关爱有加Care Plus”（以下简称“Care Plus”）的售后服务理念、发布Care Plus手册暨寿险规划师客户服务标准指引一周年。在这一年里，许多与“关爱”有关的、有温度的故事在大都会人寿与客户间陆续发生。本期《Care Plus“都会”关爱故事》将和大家一同走进Care Plus关爱有加的“保单周年日”特色服务——

“我认识不少代理人。大都会人寿寿险规划师的服务真的是超出预期的专业周到！”上海的王女士感慨说，在保单生效的第二个周年，她收到了大都会人寿的寿险规划师递送的一份家庭财务检视表。寿险规划师在此次保单检视服务中，通过合理的需求分析，为她补足了养老保障规划。而其中的每条建议的依据，都来源于寿险规划师此前对客户家庭共27本历史保单的彻底研读和分析。

据悉，大都会人寿Care Plus自推出以来，持续深入洞察客户需求，在业内创新提出了“售后体验五步曲”，围绕客户购买保险后的五个关键时刻，在客户全生命周期内持续提供专属体验。其中，保单周年日就是一个关键时刻。通过Care Plus，每年客户都会清晰地了解所持保单的现状、享有的特色增值服务和体验，更可以请寿险规划师为其分析家庭保障方案是否需要调整或优化。

大都会人寿福建分公司的一位寿险规划师记得，2021年12月，在一位客户购买重疾险和医疗险3周年时，她按照公司倡导的保单周年检视工作标准，提醒客户关注银行卡扣款限制，及时续缴了保费。没想到，2个月后，客户爱人因肾脏问题入院手术。在规划师的协助下，客户事后获35万元重疾保额和5万元医疗费用的理赔。“回头想想，更加感受到了周年检视的必要性，确保客户持续享有保障。”她说，那天，当在客户家收齐理赔材料后正要离开，客户一把抓住了她，往她怀里塞了一把自家种的青菜作为感谢……“那一刻，客户是真的把我当人生伙伴了。”她感慨。

大都会人寿浙江分公司的一位寿险规划师，则与其客户有一份特别的约定。每到保单周年日，两人会相约见面，一同进行保单检视。她感慨，目前，这一约定已持续8年。这8年见证了彼此从青涩步入成熟，“持续的守护带来的是彼此的信任。我能更清晰地知道客户的需求是什么，可以以需求为导向，为其提供切实的服务支持。”

不仅如此，今年，大都会人寿Care Plus给客户的“专属周年信”全新升级，在为客户回顾保障权益的同时，新增热门增值服务、特色客户体验等更多权益提示，让客户更能感受到保单价值。此外，Care Plus还特别推出年金客户专属沟通：在年金应领日前一个月，通过年金领取贴士向客户预告给付日，提示客户复核关键信息；年金领取后，告知给付详情。这一专属沟通让客户更清楚自己的保险权益，得以灵活管理现金流。

近年来，大都会人寿Care Plus持续深入洞察客户需求，在业内创新提出了“售后体验五步曲”，围绕客户购买保险后的五个关键时刻，在客户全生命周期内持续提供专属体验。比如，当客户购买保险后，其Care Plus旅程即正式开启，公司将与其沟通专属权益。每逢客户生日，公司会送上暖心的生日问候。至保单周年日，则通过专属周年信为客户送上特别关爱，回顾保障权益，并为有需要的客户检视保障方案。不仅如此，公司也鼓励并支持寿险规划师关注客户家庭情况的变化，陪伴其从容应变，共同成长。而在疾病、意外等关键时刻，除了通过理赔及时兑现承诺，公司也提供一揽子增值服务助客户解决问题，并通过寿险规划师提供全程支持和协助。未来，Care Plus也将不断升级客户售后关键时刻的主动互动和专属体验，为客户提供有温度的全程陪伴。

本期《Care Plus“都会”关爱故事》到这里就结束了，新的故事也将从这里开启。下期，我们将继续讲述那些大都会人寿与客户之间有关“人生伙伴”的关爱故事。