（招行深分员工揭破骗局，市民避免了40万元的更大损失） 李焱 张怡
接到法院来电告知因涉嫌洗钱而被调查，指示您将账户上的资金转移以免被冻结。遇到这样的情况，市民可要三思而后行，因这极有可能是诈骗犯罪的连环陷阱！
日前，马女士就不幸成为犯罪分子的目标，被骗走20万元，然而不幸中万幸的是，由于银行一线工作人员的高度警惕使她避免了高达40万元的进一步损失。
客户神情紧张异常，银行员工揭破诈骗实情
日前，马女士来到招商银行深南中路支行金卡3号窗口，要求从其本人招行卡转账40万元到其某行账户。因汇款单据填写有误，经办员杨毅辉指导马女士重新填写，注意到马女士在填单时神色略显异常，便询问：“请问您是本人同名转账吗？”这时马女士流露出焦躁的表情，问：“自己同名转账会不会有什么问题呢？”这个奇怪的问题，更引起了经办员的警觉，于是继续询问马女士：“请问您这笔款项转到某行是什么用途呢？”马女士听到后，神色更加慌乱，支支吾吾却说不出所以然。经办员又提醒道：“最近有很多电话诈骗，请问是有朋友致电让您转账吗？”这时马女士还是不给予回答，杨毅辉凭着职业的敏感性更觉此笔汇款有异常，于是一面稳住马女士一面向储蓄主管方佩报告情况。
方佩询问其是否有其他朋友一起来办理业务，以排除马女士被绑架受控的嫌疑，马女士摇摇头，随即从口袋里拿出一部手机，手机显示通话状态，来电的是上海某固话号码。方佩询问电话来源，马女士表示对方是上海某法院，称其身份证被他人冒用开户，并用于洗钱现被法院调查，现法院要求冻结其在招行的账户，为避免资金损失，需将在招行的资金全部转移到某行，以免账户被冻结。
方佩通过耳语告知马女士，法院冻结应该是发文给银行决不会直接联系个人，并劝导马女士先找借口挂掉犯罪分子电话以免时间拖延太久对方生疑，但马女士仍表现得很害怕，也不太相信这是诈骗电话，反复说：“时间不够了，要在4点之前转完的。”
于是方佩又带马女士来到低柜区通过百度搜索与其通话的电话号码，搜索提示的内容为“疑似推销”且有网页回帖写接到过该号码的诈骗信息，马女士这才确信自己受骗，并怯怯地向方佩求助，说：“他们给我某行的网银做过指纹确认，我早上还自己在家用网银转了20万，怎么办？”一定是犯罪分子控制了马女士的网银，方佩这时更意识到问题的严重性，一面示意马女士先告诉电话那头说银行电脑有点问题，一会才能办转账，以便拖延时间；另一面同时拨打110报警。
轻信法院来电，受骗客户痛失20万元巨款
刚挂完110电话，马女士便收到了某行账户的出账信息，显示其上午通过招行网银转到某行的20万元已被汇出，马女士一下慌了神，一个劲地小声问“怎么办？怎么办？”了解到马女士某行卡开户行就在网点对面后，方佩随即提出陪马女士到某行看能否有方式拦截此笔汇款，并想起了深圳市公安局防信息诈骗咨询专线81234567，然后帮马女士拨打该专线寻求帮助将某行账户冻结。
一切处理完毕后，走出银行门就遇到了前来接警的李警官，方佩简要地向其说明情况，李警官示意要马女士把与犯罪分子保持通话状态的手机给他接听。方佩怕犯罪分子觉得突兀，机智地对着电话喊了一声“马小姐，你老公也来啦”，李警官立即意会，对电话那头说“我是她老公，你那边是什么情况啊？”但犯罪分子相当狡猾，不愿多说便将电话挂断。随后，方佩一面安慰马女士一面将详细过程向李警官进行描述，随后马女士在李警官的陪同下前去某行进行案件后续处理。
记者采访获悉，目前，该案件仍在调查侦破当中。
